Возьмем ситуацию когда человек зарабатывает определённый капитал, естественно возникает желание зарабатывать ещё больше.

Предположим он инвестирует часть капитала в ПИФы, процент который берётся за управление примерно 4-5% от того что он имеет, и когда идёт речь об утрате какой то части капитала, без окупающей прибыли, возникает вопрос – а зачем же тогда платить за это?

Человек начинает искать что то иное, и приходит, на пример на фондовый рынок, но и там не всё так просто, он начинает читать литературу, обучатся ремеслу торговли на фондовом рынке, и находит информацию про то что некоторые люди на фондовом рынке зарабатывают огромные деньги, затрачивая при этом совсем не много денег.

Сразу же возникает вопрос – откуда такой заработок, или это просто реклама данного рода занятий в интернете? Есть ли смысл заниматься подобными делами?

Читая литературу, форумы в Интернете или черпая информацию из любого другого источника можно узнать о больших успехах людей занимающихся данным родом занятий, инвестируя или спекулируя на фондовом рынке.

Есть данные что некоторые люди зарабатывают примерно 900-1200% в год, среди них есть Джордж Сорос а также большое количество других людей.

Но жизнь не предсказуема, как и в любом бизнесе, на фондовом рынке тоже не сплошной заработок, также есть множество историй о том как разорялись целые компании и банки занимающееся спекуляциями, причём некоторыми из таких компаний, занимающих не последние место в мире, по объемам денежных переводов, управляли даже нобелевские лауреаты.

Но не смотря на это всё равно такие компании теряли большие состояния, после чего просто разваливались, а всё из-за не правильных или не правильно просчитанных спекуляций трейдеров. Это всё звучит красиво, но что бы всё было ясно сначала мы расскажем по стратегию ПИФов.

У ПИФов своя стратегия, довольно не сложная, почему же так просто? потому что она управляется законодательством, потому и подогнать её так что б не нарушать закон тоже дело не простое, соответственно стратегия только одна.

Человек который руководит фондом находит самые перспективные, на его усмотрение, и скупает их. Потом кладет их в сейф и ждёт столько сколько надо. Но при этом доля одной акции составляет не более 15-25%, возникает вопрос а почему же так, почему доля не может подниматься выше?

Наберитесь терпения, про это мы расскажем далее.

Возможно кто то по считает плюсом следующее, при такой стратегии при обвале рынка акций ограниченный и предсказуемый убыток, хотя не было ещё такого что б рынок акций падал на 90%. Но в этом есть и минус, так как и убыток, прибыль тоже весьма ограничена. Рост и падения рынка и измеряет величину потерь или прибыли.

Как писалось выше, есть информация о бешеных доходах на спекуляциях, около 900-1200% в год, красивая цифра, но потери при этом могут составлять до 95% от капитала. Не смотря на такие потери, прибыль превышает убыток, почему же ПИФы не пользуются такой стратегией? Чем же пользуются спекулянты, и чего нет у ПИФов?

Спекулянты в своём распоряжении имеют несколько видов “оружия”: это как средства которые одолжили (ещё называют плечом), а так же короткая продажа (шорт). Ну как все понимают одолжить дело не хитрое, даёте брокеру под залог пакет акций, и кладете его деньги себе в карман.

Давайте представим что у вас есть сумма примерно 2000 рублей, Вы покупаете на эти деньги акции, но у Вас ещё есть 2000 рублей которые одолжил Вам брокер, и вы покупаете те же акции ещё на 2000 рублей.

Вам повезло Ваши акции выросли сразу на 10%, но вы не использовали плечо, тогда Ваш доход будет всего 10%, это не впечатлило, но если же вы взяли плечо 1:1 (одолжили же столько сколько было вложено своих денег) тогда Ваш процент составит 20%, эта цифра уже по лучше не правда ли.

Всё хорошо, прибыль пришла все довольны, а что же будет если вдруг что то не так и Вы потерпите убыток? А убыток в том же соотношении только наоборот, если плечо 1:1, а падение на 10%, то 20% Вы теряете.

Все любят зарабатывать, и стремятся к большему заработку, это возможно если рост фондового рынка хороший, но если же всё наоборот, и обвал достигает 20-40%, тогда есть шанс потерять практически всё что было заработано.

Так же как и деньги можно занять пакеты акций, в дальнейшем продавая их, это называется короткими продажами. Чем же это выгодно и зачем вообще занимать акции? Если же при обвале рынка деньги теряются, то в случае если Вы оперируете акциями то в случае обвала можно получить прибыль.

Но и здесь есть свой минус, если же акции начнут очень быстро расти и цена на них будет велика, тогда Вы опять же лишитесь всего что имели.

Действительно большой заработок на фондовом рынке это не миф, но для того чтоб зарабатывать большие деньги, необходимо точно знать поведение рынка в конкретное время. Если же Вы обладаете такими способностями, тогда используя плечо и шорт, Вы можете зарабатывать как и 200% в год так и свыше 1000%.

Спекуляция дело довольно хлопотное и не редко огромные компании которые обладают несметным капиталом, в друг рас и банкрот. Почему же если выше описанное разрешает зарабатывать огромные деньги?

С развитием техники, менялись и подходы к анализу рынка, с появлением компьютеров их начали применять так же и для анализа цен на акции, они обеспечивали обработку большого количества данных, а это означает что и денег заработок станет выше.

Но после всех анализов оказалось что цены на акции не имеют какой то закономерности, следственно и надежда заработать больше тоже пропала. Но желание большего заработка от этого не пропало, и через некоторое время появляется такое понятие как эффективный рынок, это вызвано рассуждениями и том что якобы у трейдеров нет ума, соответственно рынок ведёт себя как повезёт, без закономерностей.

Что же такое эффективный рынок – смысл его в том, чтобы через цены на акции, можно было иметь представление и всю нужную информацию о компании. Но заработать так очень тяжело, потому что смена цены это буквально пяти минутный процесс, вызванный появлением какой то новой информации. 

Это наталкивает на мысль что все обещания о том что можно заработать сверх капитал – это всё ничто иное как иллюзия, вызванная что б привлечь инвесторов, на которых будут зарабатывать компании.

Оказывается что всё не так, а иллюзия превращается в реальность, ведь что бы цены держались на одном уровне нужно следить за компаниями, продавая или скупая акции, смотря по ситуации на рынке.

Всегда есть момент когда возникает какая то благоприятная ситуация что бы заработать деньги, а на рынке очень много образованных людей следящих за происходящим, и как только такая ситуация возникает, её моментально кто то использует.

Встаёт следующий вопрос, ведь за всем следят, и обмануть не так просто, что же делают спекулянты, зарабатывая огромные деньги? Всё очень просто, они пользуются тем что связывают доходность с риском которому подвергаются.

На конкретном примере это можно связать с банками, положив деньги на депозитный счёт, в конце строка ваши деньги вместе с процентами вам вернут. А система страхования вкладов не позволит вам потерять деньги в случае того если банк станет банкрот, то есть в данном случае риска нет никакого.

А если взять пример с акциями то дела тут совсем иначе. Фиксированного дохода как у депозита тут никто не гарантирует, в случае если компания процветает, дела идут “на ура”, тогда ваш доход превысит доход от депозита.

Как уже говорилось риска потери денег в банке минимальный, но при операциях с акциями риск отыгрывает основную роль, но зато доход от этого не имеет ограничений, в отличии от депозитного вклада, где доход зависит от его размера. Следственно доход от акций в таком случае намного выше чем от депозита.

Проще говоря если вы рискуете, и чем больше этот риск, то зарабатываете значительную сумму, и наоборот чем меньше риск – тем меньше соответственно заработок.

Это связано с тем что некоторые акции могут оставаться долгое время неактуальными, но в какой то момент их цена может подпрыгнуть в несколько раз, в этом и заключается риск, если вы думаете что когда то акции станут востребованными тогда такой риск оправдает надежды, в противном случае — провал.

Более конкретно выше описанное соотношение риска и дохода можно найти в любой учебной литературе по финансам, то что описано тут это общий пример, для того что бы читатель имел представление об соотношении.

На чём же тогда спекулируют, что влияет на прибыль? Спекуляция это риск, связанный с закупкой акций в долг, что и увеличивает прибыль. Чтобы было более понятней, можно сравнить движение акций с игрой в казино, в обоих случаях выигрыш это ничто иное как благоприятное стечение обстоятельств.

Если же фишки стоят на том поле у которого цифра совпала с той же сто выпала на рулетке то ваш выигрыш умножается, в противном случае вы теряете всё. Спекуляции на бирже это та же игра в рулетку, и если люди выигрывают в рулетку, с таким же успехом можно выиграть и на бирже.

То есть ваше везение и определит результат, но это не основной фактор, это также и игра интеллекта, и есть люди которые именно с помощью него и зарабатывают свои деньги.

Читая книги про торговлю часто натыкаешься на такие термины, как технический анализ, также на такую вещь, как анализ акций по графикам. Есть предположение которого все придерживаются что именно с помощью этих методов можно заработать огромное количество денег.

Теория эффективного рынка теряет смысл в техническом анализе, ссылаясь на него можно сделать выводы от том что движения рынка которое было некоторое время назад не повторится, так как его анализирует и изменяет большое количество образованных людей.

Всё равно же кто то успеет воспользоваться ими что бы приумножить свой капитал. Опять же, все стремятся предсказать будущее, чего толком сделать никто не может. Технический анализ слишком сложен и его можно сравнить с теорией вероятности, где точно предсказать что будет невозможно.

Но есть и способ который смотрит на происходящие с более корректной точки зрения науки, основа его в финансовых показателях компаний, и называется – фундаментальным анализом.

Не смотря на то что он более научен, и его анализ базируется на конкретном показателе, его применение показало что даже наука не может предсказать будущее, то есть его точность довольно не большая. Аналитические группы и компании дают три рекомендации: первая — держать, вторая — продавать и третья – покупать.

Но если вы выберите одну из этих трёх сами то ваша возможность ошибиться равна возможности ошибки компании, вероятность того что рекомендация подтвердится 1 к 3, так что что взять совет, что по пробовать самому равносильные действия.

Вероятно встанет вопрос, что лучше инвестировать самостоятельно, или прибегнуть к услугам частного инвестора, и что делать с портфелем, как его выбрать? Вот тут и появляется та стратегия к которой мы шли – стратегия ПИФа.

В ваше поле зрения попадают перспективные, как вы их считаете компании или отрасли, вы их выбираете (в данное время это могут быть банки, компании связанные с электроэнергетикой, так же нефтяные отрасли и компании) скупаете их акции и оперируете ими.

Всё же остаётся открытым вопрос что же делать с риском, если вдруг цены на нефть упадут, или банк станет банкротом, либо же что то иное в зависимости от отрасли, в таком случае не стоит останавливается на одной отрасли, следует выбрать несколько отраслей, и разумно распределите деньги.

Из каждой отрасли скупайте акции одной компании, следует учесть, что за ней тоже надо следить, что б её капитал не был очень велик.

Самым оптимальным вариантом будет 30% (это относится к большим компаниям типа больших банков), а для не столь значительных компаний оптимальный предел составит не более 15%.

Зачем инвестировать сразу в несколько отраслей… этим самым вы создадите себе защиту от каких либо не предвиденных ситуаций (типа банкротства или связанного с остановкой работы предприятия).

Если вы рассудительны, и хотите рисковать тяжело нажитым капиталом, но при этом всё таки хотите иметь прибыль в данной сфере заработка, тогда следует брать плечо, но помните что если обвал рынка достигнет 30% и выше а ваше плечо составит 1:5, тогда весь ваш тяжело нажитый капитал исчезнет.

Так что следует перед тем как использовать такой способ всё взвесит и хотя бы примерно подсчитать как себя поведёт рынок.